Интервью с экспертами

Natalia_Zvereva
Наталья Зверева Фонд региональных социальных программ «Наше будущее»

Реклама

Лизинг и факторинг

Лизинговые программы от компании ВТБ

Крупные лизинговые компании сдают в долгосрочную аренду практически все: от легковых авто и катеров до складских терминалов и буровых установок. Сегодня мы расскажем о продуктах компании «ВТБ Лизинг» и их специфике.

Отличия от конкурентов

Компания «ВТБ Лизинг» работает на российском рынке с 2002 года. Ее единственным акционером выступает ОАО Банк ВТБ. Голосующие акции самого банка распределены так: 60,93% принадлежит государству, 2,73% — АО «Альфа-Банк», 2,95% — Государственному Нефтяному Фонду Республики Азербайджан и еще 2,95% приходится на долю швейцарской компании Credit Suisse AG.

Уставной капитал компании составляет почти 15 миллиардов рублей. Организация входит в первую двадцатку лизинговых компаний Европы по объему портфеля и участвует  в системе международных рейтингов (Standard&Poor`s).

В рэнкинге российских лизинговых компаний за 2014 год «ВТБ Лизинг» заняла второе место по версии «Эксперт РА».

К плюсам данной организации относят:

Бесконечный выбор программ. Всего две-три ЛК в России могут похвастаться такой широкой линейкой продуктов с неограниченной суммой финансирования.

Договор можно заключить удаленно. Услуга доступна компаниям, расположенным в 500 км от ближайшего офиса организации. И в любом случае, оформление сделки не требует залогового обеспечения, а минимальный размер аванса начинается с 0%.

Специальные предложения для клиентов. В пакете к основному продукту обычно предлагаются дополнительные «бонусы» (например, выгодные топливные программы).

Сотрудничество с автопроизводителями и салонами. Лизингополучатель может выбрать транспортное средство на особых условиях: получить скидку у дилера, застраховать объект лизинга по льготному тарифу и оформить услугу в рекордно короткие сроки.

Выгодный учет предмета договора. Автомобиль, оборудование или недвижимость от «ВТБ Лизинг» надежно защищены от рейдерских захватов. Механизм ускоренной амортизации снижает базу по налогу на прибыль и налогу на имущество.

К недостаткам относят: повышенные требования, короткий срок аренды (до 10 лет), высокую стоимость услуги и низкое качество обслуживания в отдельных офисах.

Линейка продуктов

В «ВТБ Лизинг» в долгосрочную аренду можно оформить:

— автотранспорт и спецтехнику;

— энергетическое оборудование;

— авиатехнику;

— железнодорожный транспорт;

— оборудование для добычи и разработки;

— речные и морские суда;

— недвижимость;

— прочее оборудование.

Автотранспорт

ЛК предлагает клиентам автолизинг на грузовой и легковой транспорт (в том числе, и коммерческий), автобусы и спецтехнику.

Самый простой и быстрый (но и самый дорогой) – это экспресс-вариант. Сделка оформляется за один день без финансовых документов о деятельности компании, а авансовый платеж составляет всего 10-20%.

В «экспресс-лизинг» на срок до пяти лет можно взять легковой и коммерческий транспорт, грузовую технику, самосвалы и специальные автомобили стоимостью до 5 миллионов рублей.

«Целевые программы» учитывают специфику конкретного бизнеса (IT, гостиничное хозяйство, производство товаров, службы такси, грузоперевозки).

А условия программы «ТС с пробегом» позволяют взять в финансовую аренду авто с пробегом любого назначения не старше 3-4 лет. Размер авансового платежа начинается с 10%, а максимальный срок договора составляет четыре года. Ежемесячные платежи могут быть равными или убывающими. А транспортное средство можно поставить на баланс лизингодателя или получателя.

Спецтехника

Через «ВТБ Лизинг» в долгосрочную аренду можно оформить практически любую спецтехнику производства России, Беларуси, Южной Кореи и Китая: коммунальную, складскую, подъемную, карьерную, строительную и сельскохозяйственную.

Срок договора варьируется от 11 до 60 месяцев. Размер авансового платежа начинается с 10%, а удорожание предмета сделки – с 0%. Финансирование возможно на сумму до 30 миллионов рублей. Более дорогие варианты рассматриваются индивидуально.

Фактический адрес лизингополучателя должен находиться не дальше, чем в 200 км от офисов ВТБ. Правила программы предусматривают страхование в одной из следующих страховых компаний: «Согаз», «Согласие», «Росгосстрах» или «ВТБ Страхование».

Сделка рассматривается в течение трех дней. В отдельных случаях составляется индивидуальный график погашения.

Недвижимость

По условиям программы в лизинг можно взять офисные, складские, торгово-развлекательные, производственные и другие помещения и здания (в том числе, и жилую недвижимость).

Юридическим лицам на выбор предлагается один из трех продуктов: «Экспресс» (до 30 миллионов рублей со взносом от 30%), «Универсальный» (до 50 миллионов рублей со взносом от 20%) и «Стандартный» (до 500 миллионов рублей со взносом от 10%).  Заявки по двум первым программам рассматриваются 5-7 дней. При этом бизнес клиента оценивается по упрощенной схеме.

Еще две программы от  компании рассчитаны на физических лиц. Лизинг «Оптимальное решение» оформляется по трем документам без подтверждения дохода на сумму до 30 миллионов рублей с 40% авансом. Продукт «Стандарт» позволяет взять в финансовую аренду любой тип жилой и нежилой недвижимости с 10% авансом и финансированием до 50 миллионов рублей.

Максимальный срок лизинга недвижимости в компании составляет 10 лет с возможной пролонгацией для физлиц.

Авиатехника

Через ВТБ в долгосрочную аренду можно взять новую или б/у вертолетную технику, воздушные суда (в том числе, и деловой авиации), оборудование для аэропортов и транспортные самолеты не старше 10 лет.

«Авиализинг» оформляется в рублях, долларах США или евро. Предусмотрено участие компаний с иностранной юрисдикцией. Ограничений по верхней сумме финансирования нет.

Железнодорожный транспорт

В финансовую аренду оформляются пассажирские и грузовые вагоны, железнодорожная техника и оборудование, а также тяговая сила. Лизинговые платежи в полном объеме относят на себестоимость, а ускоренная амортизация снижает общий объем налога на имущество.

Энергетическое оборудование

При покупке энергетического оборудования клиент может самостоятельно выбрать поставщика и генерального подрядчика. Погашение основного долга можно отсрочить до момента ввода оборудования в эксплуатацию.

По этому продукту ЛК «ВТБ» предъявляет к лизингополучателю повышенные требования. Минимальный первоначальный взнос начинается с 10-30%.

Речной и морской транспорт

Сегодня в Росси практически нет компаний, которые бы финансировали такой специфический вид техники. Из крупных игроков можно назвать только «Сбербанк» и «ВТБ».

ВТБ предоставляет финансирование на покупку и строительство речных и морских судов в России и за ее пределами. При этом судно можно зарегистрировать под «удобным» флагом. Максимальный срок «водного» договора составляет 10 лет, а размер финансирования начинается со 100 миллионов рублей.

Валентина Малиновская. 16.08.2015